規制該当性の確認
資金の流れ、残高の有無、送金性、ポイント性、返金の有無を踏まえ、必要な規制対応を確認します。
- 資金決済法
- 前払式支払手段
- 資金移動
決済サービス、前払式支払手段、送金、収納代行、ウォレット、ポイント、金融関連サービスについて、資金決済法その他の金融規制上の論点を確認します。
FinTech資金決済法決済サービス前払式支払手段収納代行
Overview
金融規制を踏まえ、FinTech事業を前に進めます
FinTech・資金決済法務では、サービスの名称だけでなく、資金の流れ、利用者との契約関係、加盟店との関係、手数料、返金、残高管理の実態を踏まえた確認が重要になると考えています。
LegalAgentでは、決済・送金・ポイント・ウォレット・収納代行などのスキームについて、許認可・登録の要否、契約構造、利用規約、加盟店規約、AML/CFTを含む運用上の論点を整理します。
必要に応じて、金融規制に精通した外部専門家とも連携しながら、事業スピードを損なわない形で対応します。
Scope
支援内容
契約・規約整備
利用規約、加盟店規約、決済代行契約、API連携契約、委託契約を整備します。
- 利用規約
- 加盟店規約
- API連携
運用・コンプライアンス
本人確認、AML/CFT、苦情対応、返金、チャージバック、残高管理など、運用上の論点を確認します。
- 本人確認
- AML/CFT
- 返金対応
広告表示・顧客説明
手数料、利用条件、リスク説明、キャンペーン表示など、金融関連サービスの表示を確認します。
- 手数料表示
- 顧客説明
- 広告表示
Process
進め方
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01
サービススキームの確認
資金の流れ、契約関係、顧客接点、残高管理、外部事業者との役割分担を確認します。
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02
規制論点と契約構造の整理
登録・届出の要否、利用規約、加盟店規約、委託契約、社内運用を整理します。
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03
実行書類と運用の整備
規約、契約、説明文、チェックリスト、社内手順に反映します。
FAQ
よくあるご質問
FinTechサービスの初期構想段階でも相談できますか？
相談できます。資金の流れと利用者体験を伺ったうえで、主要な規制論点を初期段階で整理します。
金融規制の専門家との連携もできますか？
必要に応じて連携できます。案件の性質に応じて、登録・届出や詳細な金融規制論点について外部専門家と連携します。
Contact
お問い合わせ
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貴社の事業内容・法務体制をお伺いしたうえで、必要な支援範囲をご提案いたします。